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函数365之RATE函数:投资收益知多少,RATE函数告诉你

一村之长  Excel函数  2017-5-19  259  0评论
函数名称:RATE

函数作用:RATE函数用于返回年金的各期利率。函数RATE通过迭代法计算得出,并且可能无解或有多个解。

函数语法:RATE(年金的付款总期数, 各期应付金额, 现值, 未来值, 付款时间类型, 预期利率) 

注意事项:
1、第1参数为必选参数,表示年金的付款总期数;
2、第2参数为必选参数,表示各期所应支付的金额,其数值在整个年金期间保持不变。通常,该参数包括本金和利息,但不包括其他费用或税款。如果省略该参数,则第4参数为必选参数;
3、第3参数为必选参数,表示现值,也就是一系列未来付款现在所值的总金额;
4、第4参数为可选参数,表示未来值,或在最后一次付款后希望得到的现金余额。如果省略该参数,则假设其值为0;
5、第5参数为可选参数,一般是数字0或1,用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。0或省略表示期末,1表示期初 ;
6、第6参数为可选参数,表示预期利率,如果省略预期利率,则假设该值为 10%;
7、如果函数RATE不收敛,请改变第6参数的值。通常当参数位于0到1之间时,函数RATE是收敛的,如果在进行20次迭代计算后,函数RATE 的相邻两次结果没有收敛于0.0000001,函数 RATE 将返回错误值 #NUM!。

函数应用:
实例1、张三进行一项投资,需要一次投资50000元,5年后可获取利润12000元,请计算每年的利率是多少,如下图D2所示。
1.png
函数公式:D2单元格输入=RATE(B2,0,-A2,A2+C2)
解释说明:
1、计算投资回报率用RATE函数;
2、其中第1参数为付款总期数也就是投资年限B2单元格;
3、因为是一次性投资所以各期应付为0,也就是第2参数为0;
4、第3参数为投资金额,这里投资金额是50000元,但从财务角度来说支出要用负数,所以是-A2;
5、第4参数表示未来值,也就是未来的投资收益(含本金),所以是A2+C2。

实例2、李四打算做一项理财,现在有A-J一共10个投资计划,如下图,要求计算回报率最高的投资计划及具体回报率,效果如F2和G2所示。
2.png
函数公式:
F2单元格输入 =INDEX(A2:A11,MATCH(MAX(RATE(C2:C11,0,-B2:B11,D2:D11)),RATE(C2:C11,0,-B2:B11,D2:D11),)),数组公式CTRL+SHIFT+回车键三键结束
G2单元格输入 =MAX(RATE(C2:C11,0,-B2:B11,D2:D11)),数组公式CTRL+SHIFT+回车键三键结束
解释说明:
1、计算投资回报率用RATE函数;
2、其中第1参数为付款总期数也就是投资年限C2:C11单元格;
3、因为是一次性投资所以各期应付为0,也就是第2参数为0;
4、第3参数为投资金额,从财务角度来说支出要用负数,所以是-B2:B11;
5、第4参数表示未来值,也就是未来的投资收益(含本金),所以是D2:D11。
6、计算出所有计划的投资收益后用MAX函数即可获得最高的投资收益率,也就是G2单元格要计算的年回报率;
7、用MATCH函数查找最高投资收益率MAX(RATE(C2:C11,0,-B2:B11,D2:D11))在所有收益RATE(C2:C11,0,-B2:B11,D2:D11)中的位置;
8、根据最高投资收益所在的位置用INDEX函数返回其所对应的A列的位置,也就是最优投资计划。
二维码1.png
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